月曜日, 6月 24, 2024
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【不動産投資家必見!】Backflipが1.5億ドル調達 ハウスフリップをサポート

家の売買は簡単だと HGTV が見せることがあっても、その裏には強い心が必要です。

あるスタートアップが、そのような取引を資金提供する別の方法を提供することで、プロセスをより複雑にすることなくしたいと考えています。2020年末に設立されたBackflipは、不動産投資家向けに短期間のローンを確保するサービスを提供しています。ユーザーが資金調達を支援するだけでなく、Backflip のテクノロジーは投資家が可能な投資の情報源、追跡、比較、評価を助けます。Zillow と Shopify のクロスと考えてください。

Backflip は子会社である Double Backflip, LLC を通じてローンを設定しています。プロセッシングチームには、Better.com の元従業員も含まれており、このデジタル住宅ローン会社はその経営と市場状況に関連するアップダウンを経験していますが、技術面では高く評価されました。

「我々は投資家が物件を調達し、パイプラインを選定し、投資したい取引を分析し、リスクを下げてより良い購入決定をするのを支援します」と、CEO および共同設立者のジョシュ・アーンストは TechCrunch の取材で語りました。

Backflip は2021年にステルスプライベートベータ版を開始し、2022年の前半に実施しました。利上げが始まる時期に市場に参入することは難しいとアーンストは述べ、彼は元投資銀行家であり、Polychain Capital などを支援しています。それでも、同社は2023年に売上を約5倍に拡大し、1000万ドルの年間売上高に到達したと主張しています。また、「ほぼ収益性に達している」とも述べています。

そして今日、同社は、FirstMark Capital が主導するシリーズ A ファンディングラウンドで1,500万ドルを調達したことを TechCrunch に独占的に明らかにしました。

既存の支援者である Vertical Venture Partners、LiveOak Venture Partners、Revel Partners、ECMC、不動産会社の Crow Holdings がこのラウンドに参加し、エンジェル投資家も参加しました。総額で、Backflip は 2800万ドルの株式と 6700万ドルの債務ファイナンスを調達しています。

これまでに Backflip プラットフォームで行われたビジネスの規模を考えると、アーンストは、プラットフォーム上で月平均 50億ドル相当の物件を分析し、2022年半ばの立ち上げ以来、900軒以上の家を資金提供してきたと述べています。ユーザーはプラットフォーム上の1つの物件あたり平均 8.2万ドルの総利益を上げ、典型的には6か月でローンを返済しています。

Backflip のローンのほとんどは 12 か月間(橋渡しローンと呼ばれる)ですが、通常の居住用ローンよりも 2%から 4% 高い利子で提供されます。

投資家は、物件を売却して Backflip に返済するか、他の貸し手を通じて長期ローンに移行して再融資することができます。

「我々の金利は小売銀行よりも高いため、顧客は銀行よりも当社の融資に多くの利子を支払います」とアーンストは語りました。「しかし、我々が行っていることは、彼らにお金を提供し、資産を審査し、事業計画を審査し、人を審査することです。」

彼は、より従来の(おそらく安価な)ローンプロセスは遅いと述べました。そして、Backflip では、顧客がローンを取得するために W-2 が必要ないと強調しています。さらに、同社はリハビリや建設ローンを一緒にまとめるため、投資家がこれらすべての取引をスムーズかつ迅速に進めるのが簡単になります。

「我々はビジネスプラン、資産、そして人を審査し、W-2 の収入だけでなく資本を提供し、修復後の価値にクレジットを与えます」とアーンストは述べています。

同社は現在、定期料金を請求していません。同社のビジネスモデルは、金融商品のマーケットプレイスとしての役割です。同社は資金提供者と提携している融資起源ビジネスでローンのテイクレートによって収益を上げます。

「不動産やデータなどを審査しながら、特定のローン製品に対する迅速かつ正確な審査の決定に使えるデータがますます増えていることにより、会員は物件を購入し、改修するのに使用することができます」とアーンストは述べています。

投資家は Backflip から資金を受け取り、そのローンを発語し、それを売却します。

FirstMark のマネージングディレクターであるアダム・ネルソンは、アメリカでは、国立住宅ビルダー協会の 2023 年の調査によれば、50%以上の家屋が 40 年以上経過しており、「新しい所有者や機関投資家が望む水準に達していない」と述べました。

「‘フィックス&フリップ’業界の起業家は、既存の住宅を規格に適合させ、自己資本とスウェットエクイティを投入して、牛市や熊市の両方でそれを行う重要な役割を果たしています」と彼は述べました。

ネルソンは、会社が1年間で約 5倍成長し、「効率的な 1倍バーン倍率」を維持してきたことに感心しています。

「我々は Backflip をこの年間約 1000億ドル以上の取引市場のオペレーティングシステムと見なしており、フィックス&フリップ取引の複数の部分で価値を追加し、複数の異なる部分を金銭化する潜在能力を有しています」とネルソンは付け加えました。

現在、このスタートアップはダラスとデンバーに本部を置く47人の従業員を擁しています。

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